银行个人自查报告

时间:2024-05-02 18:19:26
银行个人自查报告

银行个人自查报告

随着社会一步步向前发展,报告十分的重要,我们在写报告的时候要注意涵盖报告的基本要素。那么大家知道标准正式的报告格式吗?下面是小编整理的银行个人自查报告,仅供参考,希望能够帮助到大家。

银行个人自查报告1

为贯彻总行关于行风建设的有关安排,我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查,通过大家的共同努力,已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量,提高今后的工作效率,更为了以此为戒,警示自我,本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下:

第一,由于长期处于高度紧张的工作状态,自己放松了对服务的要求,遇到业务高峰期,容易引起烦躁心理,导致服务质量下降。对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及“唱收唱付”标准服务用语的使用都做的不够。通过自查,我决定从提高自己的思想认识入手,进一步提高自我的服务规范化意识,严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务,争做服务之星。

第二,创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作,而对营业部整体的规划以及其他员工的关心和帮助做的还有所欠佳。作为一名老员工,在工作中不仅要做好自己的本职工作,更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力,以及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员,在工作中一定要起到模范带头作用,成为领导工作中的好助手、部门工作中的业 ……此处隐藏6516个字……业作风,在问题面前不要害怕,要学会多看、多学、多想、多做,扎实自己的业务素质,不断完善自身业务水平。

银行个人自查报告7

理财业务自查评估报告自查内容:

1、 机构与人员准入是否合规;包括授权,工作场所,岗 位设置,人员素质及培训等是否合规。

2、 经办个人理财业务是否合规。

(1) 理财类交易账户处理流程。

(2) 是否对购买理财产品的客户进行告知风险存在性, 在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。

(3) 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财 产品档案永久保存,客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同。

(4) 留存客户资料档案中有无漏打《个人理财业务交易 表》和《个人理财业务确认表》现象。

(5) 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写 风险评估语句,协议书和产品说明书中填写是否规范。

(6) 网点是否及时张贴产品新资类公告。 整改措施:

1、 在经办个人理财业务时,没有对客户进行充分告知 理财产品的风险存在性,且没有向客户详细介绍理 财产品这项业务,原因:理财经理对理财产品了解不够透彻。

2、 理财档案资料中无产品说明书,培训员工对今后客 户购买的理财产品需附加说明书,使理财产品档案资料合规齐全。

3、 理财档案资料中客户必填写的风险评估表,只对客 户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句,联系客户并要求客户补写风险

评估语句。

4、 网点未做到及时张贴产品说明书,宣传不到位,今 后加强宣传力度,做好理财销售工作,使我行理财产品业务有所突破。

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